皆さんは資産管理をどうされてますか？
Excelに打ち込んでとか証券会社から来る書類でとか色々ありますね。
私もExcelを試してみたのですが、購入金額を入力するのはいいのですが、投信の場合何口買えたのかとか、現在の収支などが分かりづらく困ってました。
困ってたポイント
次のことに悩んでました。
- 現在の収支が不明
- 毎月積立で買う場合のメンテが面倒
- iPhone（出先）で確認しにくい
解決出来る方法を探してたのですが、見つからないんです。
現在の収支が分かるものはあるのですが、特に積立に対応してるものが無いんですよ。
巡り合ったのは
投資では、有名なモーニングスター社のiPhoneアプリです。
モーニングスター [ 株・投信情報 – iPhone/Android用アプリ ]です。
PCサイト・アンドロイドもあります。
素晴らしい点
- 積立投信も一度設定すれば自動的に買い増ししてくれる（メンテ不要！）
- ポートフォリオなので資産の内訳（国内株、海外株、債券などの割合）もわかるので、アセットアロケーション（投資配分）の見直しの時に助かります
- 無料（登録は必要です。）
- ポートフォリオは5つ作成可能
もうちょいな点
- 株の価格は20分前のもの
- 他のアプリに切り替える操作をすると、戻った際最初からになってしまう
私は株に関してはデイトレしていないので全く問題ないですし、何気に投信の情報の更新が早いです。
通常日付が変わる頃でないと証券会社（SBI）のサイトで見ても、その日の価格が反映されないのですが、このアプリだと23時位には反映されてますよ。
使い方
最初の画面では、ウォッチリストやポートフォリオ、レポートなどが読めます。
今はポートフォリオを使いたいのでポートフォリオを選択。
ポートフォリオを使うには登録（無料）が必要です。
登録が済んでいれば、そのIDとパスを入れます。
ポートフォリオ1が表示されます。
ここに管理したい、株・投信を登録します。
- その方法
- 登録銘柄をタップ
- テキストボックスに銘柄を入れて検索
- ただの追加（買い増し）か積立設定かを選ぶ
- 買う金額や口数、手数料、積立日を入れる
- 登録完了
登録したい銘柄を検索します
積み立てかただの買い増しかを選択します
積み立ての日付や額を入力します
以上を登録したい銘柄分繰り返します。
最初だけはちょっとだけ大変ですが、入力後は楽できるので頑張って下さい。
画面
ポートフォリオの画面ではすぐに次の内容がわかります。
- 評価額
- 損益
- 投資金額
- 受取分配金
この他、資産クラス別で資産の円グラフ、
リスクリターン分布や株式スタイル、債券スタイル、コスト、地域なんかも確認出来ます。
こういった内容がすぐにわかると、配分を考えるときにかなり楽できます。
皆さんのヒントになれば幸いです。
via PressSync
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